近日，中國銀行業(yè)協(xié)會城商行工作委員會發(fā)布《城市商業(yè)銀行發(fā)展報告（2023）》（簡稱《報告》），從多方面全面展現(xiàn)城商行2022年的經(jīng)營亮點和轉(zhuǎn)型舉措，對城商行的未來發(fā)展進行展望。據(jù)悉，《報告》在原中國銀保監(jiān)會城市銀行部指導下，由中國銀行業(yè)協(xié)會城商行工作委員會組織，北京銀行牽頭，江蘇銀行、上海銀行、杭州銀行等共同參與撰寫。
整體來看，2022年，城商行整體發(fā)展穩(wěn)中向好，實體經(jīng)濟支持力度持續(xù)加大，公司治理能力不斷增強，風險防控基礎逐步夯實，差異化、特色化經(jīng)營取得新成績，業(yè)務經(jīng)營向高質(zhì)量邁進。
《報告》指出，2022年城商行發(fā)展能力持續(xù)提升，資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)中有升。截至2022年末，城商行總資產(chǎn)規(guī)模49.89萬億元，同比增長10.69%，占銀行業(yè)金融機構(gòu)的比重為13.15%。經(jīng)營業(yè)績保持穩(wěn)定。2022年城商行實現(xiàn)營業(yè)收入9326.83億元，全年實現(xiàn)凈利潤2553.14億元，同比增長6.64%。風險管控能力持續(xù)加強。截至2022年末，城商行不良貸款率為1.85%，較2021年末下降0.05個百分點，撥備覆蓋率為191.62%，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定。城商行流動性比例為76.81%，高于商業(yè)銀行平均水平13.96個百分點。資本充足率和一級資本充足率分別為12.61%和10.42%，持續(xù)滿足監(jiān)管要求。
2022年城商行持續(xù)發(fā)力支持實體經(jīng)濟，加大對實體經(jīng)濟信貸投放，在普惠金融、民營企業(yè)貸款、制造業(yè)金融、科創(chuàng)金融、綠色金融等領域成效顯著。貸款占比穩(wěn)步提高。2022年城商行貸款余額占總資產(chǎn)的比重為51.78%，較2021年上升0.44個百分點。充分發(fā)揮普惠金融服務主力軍作用。截至2022年末，城商行普惠型小微企業(yè)貸款余額3.31萬億元，同比增長23.99%，占全部貸款的比重為12.8%，較2021年上升1.27個百分點，支持普惠型小微企業(yè)戶數(shù)達到536.62萬戶，同比增長22.79%。持續(xù)加大民營企業(yè)金融支持力度。截至2022年末，城商行民營企業(yè)信貸規(guī)模達到10.09萬億元，同比增長7.33%。制造業(yè)貸款規(guī)模持續(xù)提升。截至2022年末，城商行制造業(yè)貸款余額達3.14萬億元，同比增長13.87%，占全部貸款的比重為12.16%，較2021年上升0.25個百分點。
《報告》強調(diào)，2022年城商行以高質(zhì)量黨建引領高質(zhì)量發(fā)展。城商行始終堅持黨對金融工作的集中統(tǒng)一領導，持續(xù)推進黨的領導與公司治理深度融合，不斷完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度和公司法人治理結(jié)構(gòu)，持續(xù)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，推進“雙向進入、交叉任職”領導體制建設，建立有效的激勵約束機制，不斷提高科學、民主、依法決策水平，將黨的領導優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為公司治理實際效能。不斷加強股東股權(quán)管理，健全關聯(lián)交易管理體系，規(guī)范董事監(jiān)事履職，切實增強董事會決策能力和監(jiān)事會監(jiān)督質(zhì)效，嚴格落實外部監(jiān)管要求，為高質(zhì)量發(fā)展夯實內(nèi)部管理基礎。優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)，完善薪酬管理，改良考核評價體系，健全激勵約束機制，強化績效考核結(jié)果應用，人力資源對發(fā)展轉(zhuǎn)型的支撐作用進一步增強。(記者 高偉)
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