信托公司注冊資本最低限額擬提高至5億元

　　時隔18年，信托公司管理辦法迎來修訂。為推動信托行業(yè)回歸信托本源，深化改革轉(zhuǎn)型，有效防控風(fēng)險，國家金融監(jiān)管總局日前起草了《信托公司管理辦法（修訂征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）?！掇k法》明確，信托公司注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

　　《辦法》共8章77條，主要將現(xiàn)行《管理辦法》中5項信托業(yè)務(wù)調(diào)整為信托公司應(yīng)當(dāng)合理運用信托機制財產(chǎn)獨立、風(fēng)險隔離的功能特點，規(guī)范開展資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托3項業(yè)務(wù)。主要修訂內(nèi)容包括聚焦主責(zé)主業(yè)，堅持回歸本源。結(jié)合信托公司業(yè)務(wù)實踐，突出信托主業(yè)，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。明確立足受托人定位，規(guī)范開展資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托業(yè)務(wù)。堅持“賣者盡責(zé)，買者自負；賣者失責(zé)，按責(zé)賠償”，打破剛性兌付。

　　另外，在堅持目標導(dǎo)向，強化公司治理方面，《辦法》要求推行受益人合法利益最大化的價值取向，培育和樹立誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)的受托文化；在加強風(fēng)險防控，規(guī)范重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)方面，督促信托公司建立以受托履職合規(guī)性管理和操作風(fēng)險為重點的全面風(fēng)險管理體系；在強化信托監(jiān)管要求方面，明確風(fēng)險處置機制。提高信托公司最低注冊資本。強化信托公司資本和撥備管理。從受托履職和股權(quán)管理兩個方面加強行為監(jiān)管和穿透監(jiān)管。落實分級分類監(jiān)管要求。提升風(fēng)險處置和市場退出的約束力和操作性。

　　記者了解到，原中國銀監(jiān)會2007年2月發(fā)布的《信托公司管理辦法》（即現(xiàn)行《辦法》）曾要求，信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。而此次《辦法》要求，信托公司注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

　　“現(xiàn)行《辦法》制定于2007年，是規(guī)范信托公司功能定位和經(jīng)營管理的基礎(chǔ)性規(guī)章，已實施18年，部分條款難以滿足信托公司風(fēng)險防范、轉(zhuǎn)型發(fā)展和有效監(jiān)管的需要，與資管新規(guī)、信托業(yè)務(wù)三分類通知等近年新出臺制度的銜接也有待加強?！苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)部門負責(zé)人介紹。

　　《辦法》還對信托公司業(yè)務(wù)范圍進行了調(diào)整。具體來看，資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)方面，在信托公司固有負債業(yè)務(wù)項下增加向股東及股東關(guān)聯(lián)方申請流動性借款、定向發(fā)債，在固有資產(chǎn)項下取消對外提供擔(dān)保業(yè)務(wù)；其他業(yè)務(wù)方面，增加“為資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供代理銷售、投資顧問、托管及其他技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)”，將“受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準的證券承銷業(yè)務(wù)”調(diào)整為“為企業(yè)發(fā)行直接融資工具提供財務(wù)顧問、受托管理人等服務(wù)”。

　　在公司治理方面，《辦法》要求強化股東行為管理。明確信托公司應(yīng)做好股東定期評估工作，發(fā)現(xiàn)股東及其實際控制人存在違規(guī)行為的，應(yīng)及時采取措施并報告。信托公司未按要求報告的，信托公司員工、外部審計機構(gòu)可以實名向國家金融監(jiān)督管理總局派出機構(gòu)報告。

　　在促進信托公司規(guī)范開展業(yè)務(wù)方面，《辦法》加強信托業(yè)務(wù)全流程管理。明確禁止保本保收益、嚴禁不當(dāng)銷售、嚴禁通道類業(yè)務(wù)和資金池業(yè)務(wù)、嚴禁違規(guī)擔(dān)保、嚴禁不正當(dāng)交易或者謀取不當(dāng)利益、嚴禁挪用信托財產(chǎn)等禁止性規(guī)定。在信托公司恢復(fù)與處置方面，《辦法》進一步提升了恢復(fù)和處置計劃的約束力和操作性，強化股東分紅和股東紅利回撥要求；允許信托公司向股東及股東關(guān)聯(lián)方申請流動性借款、定向發(fā)債；明確信托業(yè)保障基金公司參與風(fēng)險處置的職能和要求；強化央地協(xié)同等。

　　“《辦法》與《關(guān)于加強監(jiān)管防范風(fēng)險推動信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》一脈相承，整體基調(diào)仍是全面加強監(jiān)管，監(jiān)管部門對信托公司經(jīng)營管理多個環(huán)節(jié)的監(jiān)督管理力度預(yù)期將會全面加強。”對此，用益金融信托研究院研究員喻智表示，此次發(fā)布的《辦法》比較重要的改動有，強調(diào)信托文化，將實現(xiàn)受益人合法利益最大化作為公司價值取向和公司治理目標；強調(diào)公司治理，對股東股權(quán)管理、股東義務(wù)要求、股東承諾等方面的要求更嚴格也更加細化；信托業(yè)務(wù)基本以三分類為主，強調(diào)回歸主業(yè)；增加了風(fēng)險處置和市場退出安排的內(nèi)容，重視對投資者的保護。

　　記者獲悉，下一步，金融監(jiān)管總局將根據(jù)公開征求意見情況，做好《辦法》的修改完善和發(fā)布實施工作。（記者 鐘源）

　　轉(zhuǎn)自：經(jīng)濟參考報

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