銀企對賬是銀行會計結(jié)算部門的一項重要工作，是風(fēng)險防范與發(fā)現(xiàn)舞弊案件的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是加強內(nèi)部控制、防范金融風(fēng)險的有效監(jiān)督手段，銀企對賬管理工作對銀行和客戶資金安全起著至關(guān)重要作用。
山東農(nóng)發(fā)行臨沭縣支行會計結(jié)算部高度重視銀企對賬工作，與客戶約定對賬方式與周期，采用柜臺發(fā)放與上門對賬相結(jié)合發(fā)送對賬單，核對對賬回執(zhí)，受理客戶對賬查詢等。按照規(guī)定在五個工作日內(nèi)將對賬單全部發(fā)出，并做好相應(yīng)的登記，對于不能按時收回的對賬單，及時與客戶進(jìn)行電話溝通，雙人上門對賬，保證了對賬單的收回率。對于收回的對賬單，對賬人員及時驗印整理，坐班主任參與并監(jiān)督對賬的各環(huán)節(jié)，對發(fā)現(xiàn)未加蓋預(yù)留印鑒或預(yù)留印鑒不符的問題，及時與客戶核實，重新對賬，對發(fā)現(xiàn)可疑賬務(wù)及其他異常情況立即向會計主管或行領(lǐng)導(dǎo)報告，必要時報告上級行，同時采取必要措施，防止資金損失，每季度對對賬情況進(jìn)行分析并裝訂。
通過加強對賬管理，山東農(nóng)發(fā)行臨沭縣支行在十個工作日內(nèi)完成對賬工作，對賬回收率達(dá)到100%。（王其祿 高源）
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