銀監(jiān)會：近10年共查處違規(guī)金額超12萬億

　　《法制日報》記者從銀監(jiān)會獲悉，自2003年至2013年，銀監(jiān)會共查處違規(guī)金額約12.11萬億元，處罰違規(guī)銀行業(yè)金融機構19651家，取消1618名高級管理人員任職資格。

　　近日，就如何問責與處罰問題，銀監(jiān)會相關負責人接受了《法制日報》記者的獨家專訪。

　　查處力度逐年加大

　　記者了解到，銀監(jiān)會近年持續(xù)加大問責與處罰力度，查處銀行業(yè)金融機構的違規(guī)金額呈遞增態(tài)勢。

　　2011年，查處違規(guī)金額1.26萬億，處罰違規(guī)機構1977家，取消高管任職資格49人。

　　2012年，銀監(jiān)會查處違規(guī)金額1.16萬億，處罰違規(guī)機構1553家，取消高級管理人員任職資格55人。

　　2013年銀監(jiān)會通過各類現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，共查處銀行業(yè)金融機構違規(guī)金額2.3萬億元，處罰違規(guī)銀行業(yè)金融機構1341家，取消高級管理人員任職資格38人。

　　任職資格約束高管

　　銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構董事理事和高級管理人員任職資格管理辦法》于2013年12月18日起施行，取代了中國人民銀行[微博]曾于2000年出臺的任職資格辦法。

　　銀監(jiān)會有關負責人向《法制日報》記者介紹，根據(jù)辦法的第四章二十七條至第二十九條有關規(guī)定，監(jiān)管機構對銀行業(yè)金融機構違法違規(guī)行為，視情節(jié)輕重及其后果，可取消直接負責的董事理事和高級管理人員一年以上直至終身的任職資格。

　　可能受到取消終身任職資格的情形包括:嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；向監(jiān)管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴重的；披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權益等。

　　據(jù)了解，自2003年至2013年間，監(jiān)管部門取消高級管理人員任職資格的人數(shù)，總體上逐年下降，取消人數(shù)最多的是2005年，325人，最少的則是2013年，僅38人。

　　總體上看，銀監(jiān)會取消銀行業(yè)金融機構高管任職資格的人數(shù)每年有一定波動。銀監(jiān)會有關負責人解釋稱:“由于每年的檢查機構范圍和內(nèi)容不完全相同，這種波動屬正常情況。”

　　銀監(jiān)會有關負責人稱，近年來，銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管力度不斷加大，對機構高管的制度約束不斷完善，有效抑制了高管違規(guī)行為的發(fā)生。同時，隨著我國金融體制改革的不斷深入，銀行業(yè)金融機構內(nèi)控機制不斷完善，高管人員執(zhí)業(yè)素質也在不斷提高。（本報記者周芬棉）

來源：法制日報

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