銀監(jiān)會簡化上海自貿區(qū)機構和高管準入

　　銀監(jiān)會授權上海銀監(jiān)局14日發(fā)布《關于試行中國上海自由貿易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關制度安排的通知》，簡化上海自貿區(qū)相關機構和高管準入方式，同時在存貸比等監(jiān)管指標上給予自貿區(qū)內銀行一定程度的松綁。

　　通知包括一個正文和三個制度附件，構成試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管基本框架。正文系統(tǒng)闡述了銀監(jiān)會對試驗區(qū)銀行業(yè)的監(jiān)管原則、思路和主要要求，并重點就試驗區(qū)業(yè)務的風險評估、統(tǒng)計監(jiān)測以及試驗區(qū)內機構的監(jiān)管安排、試驗區(qū)銀行業(yè)的功能布局及資源支持等給予了明確監(jiān)管指引。三個附件分別為三項針對試驗區(qū)銀行業(yè)的基礎性監(jiān)管制度，包括：《關于簡化自由貿易試驗區(qū)內相關機構和高管準入方式的實施細則試行》《自由貿易試驗區(qū)業(yè)務風險評估指導意見試行》《自由貿易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測報表制度試行》。

　　通知對試驗區(qū)區(qū)內機構簡化了事前準入，明確對符合條件的銀行在自貿區(qū)內增設或升格分支機構的年度網點計劃不作事前審批，在區(qū)內增設或升格銀行分支機構不受該銀行在上海地區(qū)年度網點總計劃的限制；符合條件的銀行在區(qū)內新設、變更、終止分行級以下不含分行分支機構，無需事先審批，實行事后報告制。

　　通知在存貸比等監(jiān)管指標上給予自貿區(qū)內銀行一定程度的松綁。如要求各銀行業(yè)金融機構合理區(qū)分區(qū)內機構和區(qū)外境內機構的試驗區(qū)業(yè)務定位與發(fā)展重點，積極向總行爭取必要的差異化支持：包括適當調整對試驗區(qū)業(yè)務和試驗區(qū)內機構的績效考核標準；在試驗區(qū)業(yè)務開展初期不對試驗區(qū)業(yè)務和試驗區(qū)內分支機構下達單獨的存貸比考核指標；對于按有關規(guī)定以自求平衡為原則的賬戶，建立相對獨立的流動性風險管理體系，并從資金來源方面給予必要的支持；在遵循總行統(tǒng)一業(yè)務管理政策的前提下，授權試驗區(qū)業(yè)務歸口管理機構更多業(yè)務自主權，在風險可控的前提下自主開展資金交易業(yè)務、單獨區(qū)內或境外平盤授權等。

　　銀監(jiān)會同時強調金融創(chuàng)新與風險管控的平衡。通知提出，對于試驗區(qū)業(yè)務中可能更為突出的風險管理領域，如流動性風險、市場風險、交易對手信用風險、國別風險、法律合規(guī)風險以及消費者保護等，應適用更為審慎的管理標準。

　　上海銀監(jiān)局局長廖岷表示，繼自貿區(qū)掛牌當日銀監(jiān)會發(fā)布“銀8條”之后，通知進一步完善了自貿區(qū)銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管框架。一系列監(jiān)管措施的出臺，既注重讓權于市場、發(fā)揮市場主體作用，又注重創(chuàng)新和風險管控的協(xié)調，強調事中事后監(jiān)管，防范新型風險和重大風險；在監(jiān)管方式上向國際慣例看齊，強調國民待遇。

　　據(jù)透露，銀監(jiān)會已批準上海銀監(jiān)局單獨設立自貿區(qū)銀行業(yè)務監(jiān)管處，并將以某種形式入駐自貿區(qū)，加強自貿區(qū)金融監(jiān)管。

來源：新華網

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