央行出臺金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告新規(guī)

　　中國人民銀行30日公布《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》。這一管理辦法將大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)由原來的20萬元調(diào)整為5萬元。

　　央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，報告大額交易和可疑交易是金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的三項核心反洗錢義務(wù)之一。以金融機構(gòu)報送的這些報告為基礎(chǔ)，人民銀行與相關(guān)部門一起預(yù)防、遏制洗錢、恐怖融資。這次公布的管理辦法，對現(xiàn)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》進行了修訂、整合。

　　新出臺的管理辦法與現(xiàn)行規(guī)章相比，主要有四方面變化：一是明確以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易報告要求，新增建立和完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)、涉恐名單監(jiān)測、監(jiān)測系統(tǒng)建立和記錄保存等要求。二是將大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)由20萬元調(diào)整為5萬元，并調(diào)整了金融機構(gòu)大額轉(zhuǎn)賬交易統(tǒng)計方式和可疑交易報告時限。三是新增大額跨境交易人民幣報告標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，以人民幣計價的大額跨境交易報告標(biāo)準(zhǔn)為20萬元。四是對交易報告要素內(nèi)容進行調(diào)整。

　　央行有關(guān)負(fù)責(zé)人明確要求金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將可疑交易監(jiān)測貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)；應(yīng)當(dāng)同時關(guān)注客戶的資金或資產(chǎn)是否與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)，提交可疑交易報告沒有起點金額要求；應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定時間報送可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。

　　記者從央行了解到，考慮到金融機構(gòu)進行制度修訂、交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)自建及系統(tǒng)改造需要一定時間，管理辦法給予了半年過渡期，2017年7月1日生效實施。（記者劉錚王文迪）

　　轉(zhuǎn)自：新華社

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