“大額訂單”藏陷阱！馬上消費(fèi)金融提醒商戶警惕代采購(gòu)詐騙

　　商戶經(jīng)營(yíng)中遇到“大額訂單”，本是值得高興的事。但這種“天上掉餡餅”的機(jī)會(huì)，卻正是詐騙分子的新套路。不法分子瞄準(zhǔn)商戶渴望拓展業(yè)務(wù)的心理，偽裝成學(xué)校等企事業(yè)單位工作人員，以“代采購(gòu)”為幌子設(shè)套，導(dǎo)致不少商戶蒙受損失。馬上消費(fèi)金融發(fā)現(xiàn)，此類騙局套路具有高度相似性。近期，南通如皋警方通報(bào)的家政從業(yè)人員李女士被騙案例，便極具典型警示意義。

　　前不久，家政從業(yè)人員李女士在某短視頻平臺(tái)收到一條私信，對(duì)方自稱某中學(xué)老師，稱學(xué)校新宿舍裝修完畢，需要開荒保潔服務(wù)。雙方隨后添加聯(lián)系方式，并約定次日下午到學(xué)校詳談合作細(xì)節(jié)。

　　次日早上，這位“中學(xué)老師”突然聯(lián)系李女士，謊稱學(xué)校需緊急采購(gòu)一批垃圾桶，但自己與固定代理商存在矛盾，希望李女士幫忙代為訂購(gòu)，并將“代理商”的聯(lián)系方式推送給她。李女士未加懷疑，立即添加“代理商”為好友，溝通后按照要求轉(zhuǎn)賬支付了一筆訂金。

　　然而，“中學(xué)老師”并未就此停止，很快又以學(xué)校有其他采購(gòu)需求為由，讓李女士繼續(xù)聯(lián)系“代理商”訂購(gòu)貨物，卻始終不提支付貨款的事。此時(shí)，李女士才察覺情況不對(duì)勁，意識(shí)到可能遭遇詐騙，隨即報(bào)警。經(jīng)核查，李女士前后共被騙3萬余元。

　　套路拆解：“大額訂單+代采”詐騙的核心邏輯

　　結(jié)合李女士案例及全國(guó)多地類似案件，馬上消費(fèi)金融梳理發(fā)現(xiàn)，此類針對(duì)商戶的詐騙并非隨機(jī)作案，而是形成了“三步走”的固定套路，每一步都精準(zhǔn)抓住商戶心理：

　　第一步：以“大額訂單”為誘餌，降低初始警惕

　　詐騙分子通常會(huì)通過短視頻平臺(tái)、外賣平臺(tái)等渠道獲取商戶信息，偽裝成學(xué)校、政府機(jī)關(guān)等公信力較強(qiáng)的單位工作人員，以“大額服務(wù)訂單”（如保潔、餐飲配送）或“批量采購(gòu)需求”為噱頭主動(dòng)聯(lián)系商戶。這類訂單往往利潤(rùn)可觀，且對(duì)方身份看似“正規(guī)”，容易讓商戶放松警惕，愿意進(jìn)一步溝通合作細(xì)節(jié)。

　　第二步：編造“代采理由”，轉(zhuǎn)移詐騙焦點(diǎn)

　　在與商戶初步達(dá)成合作意向后，詐騙分子會(huì)突然拋出“額外采購(gòu)需求”，聲稱因自身與供應(yīng)商有矛盾、采購(gòu)流程繁瑣等原因，希望商戶代為訂購(gòu)，并提供“指定供應(yīng)商”聯(lián)系方式。這一步的目的，是將商戶的注意力從“服務(wù)訂單”轉(zhuǎn)移到“代采購(gòu)”上，為后續(xù)索要訂金鋪墊。

　　第三步：拖延付款+索要訂金，完成資金騙取

　　詐騙分子會(huì)以“財(cái)務(wù)審批延遲”“對(duì)公轉(zhuǎn)賬到賬慢”等理由，拖延支付代采貨款，同時(shí)催促商戶盡快向“指定供應(yīng)商”支付訂金以“鎖定貨物”。部分案件中，騙子還會(huì)偽造轉(zhuǎn)賬截圖，謊稱“貨款已付但需等待到賬”，誘騙商戶先行墊付資金。一旦商戶完成轉(zhuǎn)賬，騙子便會(huì)立即拉黑聯(lián)系方式，消失無蹤。

　　防范指南：四招守護(hù)商戶經(jīng)營(yíng)資金安全

　　針對(duì)此類“代采購(gòu)”詐騙，馬上消費(fèi)金融結(jié)合中小商戶經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)與反詐常識(shí)，總結(jié)出四項(xiàng)實(shí)用防范要點(diǎn)，幫助商戶遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)：

　　第一，核實(shí)“采購(gòu)方”身份，拒絕“私人渠道”溝通。收到自稱學(xué)校、企事業(yè)單位的采購(gòu)需求時(shí)，切勿僅憑對(duì)方說辭相信身份。應(yīng)通過官方渠道核實(shí)，如查詢學(xué)校官網(wǎng)公布的后勤部門電話、前往單位實(shí)地確認(rèn)，或聯(lián)系當(dāng)?shù)卣?wù)服務(wù)熱線核實(shí)對(duì)方身份；溝通時(shí)盡量通過商戶經(jīng)營(yíng)平臺(tái)的官方聊天工具，不輕易添加私人微信、QQ等非官方聯(lián)系方式。

　　第二，警惕“代采購(gòu)”要求，堅(jiān)守經(jīng)營(yíng)原則。正規(guī)單位的采購(gòu)有嚴(yán)格流程，不會(huì)讓合作商戶代為采購(gòu)第三方商品，更不會(huì)指定“唯一供應(yīng)商”。若對(duì)方提出“代采”需求，無論理由多么合理，都需多一份警惕，可直接表示“僅負(fù)責(zé)自身主營(yíng)業(yè)務(wù)，無法代采”，避免陷入圈套。

　　第三，不輕易墊付資金，確認(rèn)到賬再操作。商戶在經(jīng)營(yíng)中需牢記“不見貨款不墊付”原則，無論是代采購(gòu)還是其他合作，若涉及資金往來，務(wù)必確認(rèn)款項(xiàng)實(shí)際到賬后再進(jìn)行下一步操作。對(duì)于“轉(zhuǎn)賬截圖”“審批延遲”等說辭，可通過銀行官方渠道查詢賬戶明細(xì)，切勿僅憑對(duì)方提供的截圖輕信“貨款已付”。

　　第四，留存溝通證據(jù)，遇騙及時(shí)報(bào)警。與潛在合作方溝通時(shí)，注意保存聊天記錄、通話錄音、對(duì)方提供的身份信息等證據(jù)；一旦發(fā)現(xiàn)被騙，立即停止與對(duì)方聯(lián)系，攜帶證據(jù)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并聯(lián)系銀行凍結(jié)涉案賬戶，盡可能減少資金損失。

　　中小商戶是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，其資金安全直接關(guān)系到經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定。馬上消費(fèi)金融在此呼吁，希望商戶自身需提升反詐意識(shí)，不被“高額利潤(rùn)”沖昏頭腦。只有大家提高警惕、平臺(tái)強(qiáng)化監(jiān)管、社會(huì)共同參與，才能讓這類詐騙失去生存空間，幫助商戶在安全的經(jīng)營(yíng)環(huán)境中穩(wěn)步發(fā)展。同時(shí)提醒商戶，若遇到可疑情況，可隨時(shí)撥打110或反詐專線96110咨詢，切勿因“怕錯(cuò)過訂單”而冒險(xiǎn)操作。（來源：南通市公安局）

　　轉(zhuǎn)自：北方網(wǎng)

　　【版權(quán)及免責(zé)聲明】凡本網(wǎng)所屬版權(quán)作品，轉(zhuǎn)載時(shí)須獲得授權(quán)并注明來源“中國(guó)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)”，違者本網(wǎng)將保留追究其相關(guān)法律責(zé)任的權(quán)力。凡轉(zhuǎn)載文章及企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表本網(wǎng)觀點(diǎn)和立場(chǎng)。版權(quán)事宜請(qǐng)聯(lián)系：010-65363056。

延伸閱讀